Die digitale Transformation und der Einsatz künstlicher Intelligenz sind für unabhängige Vermögensverwalter in der Schweiz längst keine Option mehr, sondern eine Frage des Überlebens. Wie können kleinere Vermögensverwalter in einem Umfeld bestehen, das von digitalisierten Grossbanken und KI-gestützten Fintechs geprägt ist? Die Antwort liegt in einer klar definierten Strategie, die Digitalisierung und KI synchron vorantreibt.
Während Grossbanken Millionen in digitale Infrastruktur und KI-Technologie investieren, können unabhängige Vermögensverwalter ihre grösste Stärke, den persönlichen Kundenkontakt, mit den Effizienzvorteilen digitaler Prozesse und künstlicher Intelligenz verbinden.
Die sechs Säulen einer erfolgreichen KI- und Digitalstrategie
1. Strategische Grundlage: Vision für Digitalisierung und KI
Wo stehe ich heute? Wo will ich in drei bis fünf Jahren stehen? Welche Prozesse sollen digitalisiert werden? Wo kann KI echten Mehrwert schaffen? Der Idealzustand ist eine schriftlich fixierte Strategie, die sowohl digitale Transformation als auch KI-Anwendungsfelder definiert.
2. Kundenzentrierter Ansatz: Digitale Nähe und intelligente Betreuung
Der persönliche Kontakt ist die grosse Stärke unabhängiger Vermögensverwalter. Digitale Kanäle erweitern diese Stärke durch kontinuierliche Kommunikation. Künstliche Intelligenz unterstützt dabei, Kundenbedürfnisse besser zu verstehen: KI-gestützte Analysen erkennen Verhaltensmuster, digitale Tools ermöglichen proaktive Kommunikation. Die Herausforderung besteht darin, beide Technologien so einzusetzen, dass sie die persönliche Beziehung unterstützen, nicht ersetzen.
3. Technologische Basis: Digitale Infrastruktur und KI-Fähigkeit
Vermögensverwalter benötigen eine solide digitale Basis: moderne Systeme, automatisierte Prozesse und hochwertige Daten. Auf dieser Grundlage kann KI erfolgreich eingesetzt werden. Zentral ist die Kontrolle über eigene Daten und die Wahl von Anbietern, die sowohl digitale Integration als auch KI-Funktionalität ermöglichen.
4. Mitarbeitende befähigen: KI-Kompetenz aufbauen
Ein entscheidender Erfolgsfaktor ist die KI-Kompetenz der Mitarbeitenden. Jeder Mitarbeitende sollte sich KI-Wissen in seinem spezifischen Aufgabengebiet aneignen und sich aktiv fragen: Wie kann ich meine Arbeit mit KI effizienter gestalten? Wie kann ich mit KI exakter arbeiten? Wie kann ich schneller Ergebnisse liefern und innovativere Lösungen entwickeln? Die Befähigung der Mitarbeitenden ist keine einmalige Schulung, sondern ein kontinuierlicher Lernprozess. Nur wenn das Team versteht, wie KI im eigenen Arbeitsbereich eingesetzt werden kann, entfaltet die Technologie ihr volles Potenzial.
5. Externe Expertise nutzen: Digitale und KI-Lösungsanbieter
Kein unabhängiger Vermögensverwalter kann alle Kompetenzen intern aufbauen. Die Zusammenarbeit mit spezialisierten Anbietern, sowohl für digitale Prozesse als auch für KI-Lösungen, ermöglicht den Zugang zu modernsten Technologien. Wichtig ist eine strukturierte Evaluation: Welche Anbieter verstehen die Anforderungen der Vermögensverwaltung?
6. Schrittweise Implementation: Vom Pilotprojekt zur Skalierung
Die Einführung muss nicht mit einem Grossumbau beginnen. Erfolgreiche Vermögensverwalter starten mit gezielten Pilotprojekten, etwa der Digitalisierung eines Prozesses oder KI-gestützter Portfolioanalyse. Diese ersten Schritte liefern wertvolle Erkenntnisse. Auf dieser Basis können Lösungen schrittweise ausgerollt werden.
Von der Theorie zur Praxis
Beginnen Sie mit einer ehrlichen Standortbestimmung: Wo können Digitalisierung und KI den grössten Mehrwert schaffen? Oft sind es gerade die nervigen, sich ständig wiederholenden Tasks, die sich hervorragend mit KI ersetzen oder automatisieren lassen, etwa die manuelle Erstellung von Reports, die Aufbereitung von Marktdaten oder die Beantwortung wiederkehrender Kundenanfragen. Priorisieren Sie ein bis zwei solcher Anwendungsfälle. Holen Sie sich externe Expertise und kommunizieren Sie transparent mit Ihren Kunden über die Vorteile intelligenter Technologie.